2022年7月，某保险公司上报可疑交易报告：张某趸交保费2.65亿元，与其身份不符，资金来源不明，涉嫌洗钱。经国家金融情报中心研判，张某及其多个交易对手均具有大量银证转账记录和证券交易记录，且张某在2020年曾因操纵市场被中国证监会处罚，初步判断张某及其交易对手合谋操纵证券市场，遂向公安机关进行通报。经证监会立案调查，发现张某向王某出借资金，王某利用实际控制的基金专户操纵6只股票，违法牟利772.21万元，证监会决定没收其违法所得，并罚款2316.62万元。

张某短期内趸交多份巨额保险，保费来源为操纵证券市场违法所得。资金交易记录显示，张某自2021年12月至2022年6月，在5家保险公司累计投保约3.19亿元，超出正常保障需求，其投保行为的实质是转换违法所得的形式，属于典型的洗钱行为。

风险提示：不要用自己的金融账户替他人转账、提现，避免成为他人金融违法活动的“替罪羊”。学习投资理财知识，树立正确投资观念。当您有投资需求时，请选择安全可靠的金融机构。漂白犯罪资金将承担洗钱犯罪后果，切莫以身试法、作茧自缚。

远离“洗钱”陷阱，保护自身合法权益：1、选择安全可靠的金融机构；2、主动配合金融机构进行身份识别；3、不要出租或出借身份证件及银行账户、银行卡、U盘和收付款码；4、切勿随意泄露身份信息；5、不要用自己的账户替他人提现；6、勇于举报洗钱行为。