案例一、直播打赏再返现，竟然洗钱 1 亿元

2022 年 6 月，警方在侦查一起集资诈骗案的过程中，发现非 法募集的资金被用于在某网络直播平台充值打赏主播，主播 扣除部分佣金后返还打赏资金，资金量接近 1 亿元。通过直 播打赏的方式，掩饰、隐瞒集资诈骗资金来源，其行为已构 成洗钱罪。

案例二、数字人民币收款再取现，“瞒天过海 ”洗钱

2023 年 9 月，警方发现以袁某为首的洗钱犯罪团队，将境外 诈骗集团的诈骗资金打入多家烟酒店数字人民币商户账号 后，然后在现场指使店铺老板提现、取款。通过数字人民币 收款账户为境外诈骗集团提供洗钱帮助， 已构成洗钱罪。

防范洗钱五不要：

1、不要出租出借自己的身份证件

2、不要出售、 出租、 出借自己的银行卡和账户

3、不要随意为他人代办金融业务

4、不要替他人携带现金、无记名有价证券出入境

5、不要参与提供或使用非法金融业务

（浙江分公司合规部供稿）