案情介绍：

据上观新闻，2020年8月18日，上海警方陆续接到群众报案，称他们在上海一家投资公司购买的理财产品到期后无法兑现。

经查，自2017年12月起，于某的公司在未经国家有关部门批准的情况下，以所谓的特种车辆和新能源车辆的融资租赁收益权转让计划为名，在全国18个省150多个城市，设立线下门店，向社会不特定公众非法募集资金。

警方梳理了于某公司的资金流向，发现涉事公司非法集资得来的赃款高达12亿余元。除了他个人大肆挥霍，比如说购买珠宝豪车之外，还有一大部分都充值到了某某网络直播平台。警方调取了受巨额打赏的几名主播名下的个人账户的所有资金，发现这些涉案主播在接收到集资诈骗主犯的巨额打赏以后，会将受打赏的资金提现转移至集资诈骗主犯的个人账户和关系人账户当中。

2023年11月，上海市人民检察院以涉嫌洗钱罪，对主播李某、王某、方某、贾某批准逮捕。检察机关认为，李某等四名主播明知于某充值到直播平台打赏或银行转账至其个人银行账户的资金系经营公司非法集资所得，仍接受于某打赏，并通过转账等形式向于某回流资金，其行为已经构成了洗钱罪。

风险警示：

一、什么是洗钱罪

我国《刑法》规定“为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”，这些行为包括：提供资金帐户；将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转帐或者其他支付结算方式转移资金等。

• 擦亮双眼，反洗钱

除了网络直播方式洗钱外，一些不法分子还会以订购“现金花束”、“现金蛋糕”、购买黄金饰品、品牌手机、房产的名义进行洗钱。洗钱的手段越来越多样，对于我们来说，要时刻提高警惕，应对那些不断变化的洗钱犯罪手段，共同担起反洗钱的责任。

（和谐健康福建分公司）