【案例】

《反电信网络诈骗法》颁布实施以来，我国重拳出击打击电信网络诈骗犯罪活动。在案件调查中，发现A某个人名下多张银行卡账户一段时间内资金流动频繁、存在显著异常，因此公安机关依法传唤审查。后A某承认经朋友B某介绍，近期使用自己名下多张银行卡协助转账、取现上百万元，从中获利数千元。而所谓的朋友B某背后是帮助违法犯罪洗转黑钱的犯罪团伙，后团伙几人也被公安机关悉数抓捕到案。

A某以为自己系需要利用银行卡帮忙转转帐、取取钱就能赚大钱，殊不知转账之款项均为犯罪团伙诈骗所得，为了获取几千元好处费，导致因小失大，最终获刑并处罚金，落得人财两失。

【知识点】

网络电信诈骗等犯罪链条中，有一个环节，将大笔的犯罪款项拆分成小份额快速转出、提现，也就是“跑分”。犯罪分子利用自己或他人账户代收款，并转出到其他账户，为了逃离监控追踪，本质就是“洗钱”。

【消费者提醒】

请您切勿被微小利益打动，参与“跑分”洗钱；出租、出借个人银行卡账户；出租、出借身份证件等，不要因一时的贪念，变成犯罪分子洗钱的“工具人”。

贪图“跑分”蝇头小利，获刑必会抱憾终身。

（和谐健康广东分公司金融宣传月/“与民同心，反洗钱与您同行”广东反洗钱宣传月）