在当今社会，电信网络诈骗手段层出不穷，不法分子为了逃避法律制裁，不断翻新洗钱手法。近期，一起利用订购生日蛋糕附送大额现金进行洗钱的案件引 起了广泛关注，为公众敲响了警钟。

案例背景：

某日，某市一家知名蛋糕店接到了一个看似平常的订单。顾客声称要为即将 过生日的亲友定制一款特别的生日蛋糕，并要求在蛋糕中放入数万元现金作为惊喜。蛋糕店老板起初对如此大额的现金要求感到疑惑，但在顾客承诺会支付高额 的包装和配送费后，老板最终接下了订单。

洗钱过程：

下单与转账：顾客通过微信或电话与蛋糕店老板联系，详细说明了定制要求，并 很快将数万元现金通过银行转账的方式支付到蛋糕店老板的账户上。

制作与配送：蛋糕店老板按照顾客的要求，将现金小心翼翼地放入蛋糕中，并精 心装饰。随后，按照顾客提供的地址，蛋糕被准时送达指定地点。

账户冻结：然而，就在蛋糕送达后不久，蛋糕店老板突然接到银行通知，其账户 因涉嫌接收违法犯罪资金被紧急冻结。此时，老板才恍然大悟，自己可能无意中 成为了洗钱团伙的帮凶。

案件调查：

经警方调查发现，这起案件背后隐藏着一个专业的洗钱团伙。他们利用蛋糕 店等实体店作为洗钱的中转站，通过虚构的订单和高额的现金交易，将诈骗所得 的赃款迅速洗白。具体操作中，洗钱团伙会事先与电诈分子勾结，获取诈骗所得 的资金，然后以订购生日蛋糕等名义，将资金分散转入多个商家的账户中。商家 在不知情的情况下，将现金取出并放入蛋糕等商品中，再由洗钱团伙成员取回， 从而完成洗钱过程。

警示：

广大个体商户和个人应谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收付款流 程，拒绝来历不明的钱款，尽量通过正规渠道转账，不给骗子可乘之机。若发 现银行账户出现异常状况，商户或者个人应第一时间到银行卡开卡行查明原因， 并积极收集交易资料配合警方调查处置。

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